Teknik Pengurusan Risiko Lanjutan dalam Perdagangan Sosial

Perdagangan sosial, di mana pelabur meniru strategi pedagang yang lebih berpengalaman, telah merevolusikan cara individu mendekati pasaran kewangan. Artikel ini meneroka strategi pengurusan risiko utama yang disesuaikan khusus untuk perdagangan sosial.

1. Pempelbagaian pedagang yang disalin

Salah satu teknik pengurusan risiko dalam perdagangan sosial yang paling berkesan adalah mempelbagaikan portfolio pedagang yang disalin anda. Daripada meletakkan semua modal anda ke dalam satu strategi pedagang, pertimbangkan untuk membuat sebaran kepada berbilang pedagang dengan gaya dagangan, aset dan pasaran yang berbeza. Pempelbagaian ini mengurangkan risiko keseluruhan yang berkaitan dengan prestasi mana-mana pedagang.

• Ikuti pedagang merentasi kelas aset. Salin pedagang yang pakar dalam pelbagai kelas aset seperti Forex, saham dan mata wang kripto.
• Campurkan strategi jangka pendek dan jangka panjang. Gabungkan pedagang menggunakan strategi perdagangan yang mempunyai kekerapan tinggi dengan mereka yang mempunyai pendekatan pelaburan jangka panjang.

Dengan menyalin campuran pedagang, anda boleh mengurangkan pendedahan anda kepada risiko bagi satu pedagang yang berprestasi rendah dengan ketara.

2. Peruntukan risiko bagi setiap pedagang

Peruntukan risiko melibatkan penyerahan bahagian modal anda yang berbeza kepada pedagang yang berbeza berdasarkan profil risiko mereka. Sesetengah pedagang mungkin lebih agresif, menyasarkan pulangan yang tinggi tetapi mendedahkan diri mereka kepada risiko yang lebih tinggi. Yang lain mungkin lebih konservatif, menumpukan pada pemeliharaan modal dengan keuntungan yang lebih perlahan tetapi lebih stabil.

Langkah-langkah utama untuk memperuntukkan risiko dengan berkesan:

• Menilai skor risiko pedagang. Kebanyakan platform dagangan sosial menawarkan skor risiko atau sejarah prestasi pedagang. Gunakan data ini untuk mengukur jumlah modal yang perlu diperuntukkan.
• Hadkan pendedahan kepada pedagang berisiko tinggi. Bagi pedagang yang mempunyai skor risiko yang lebih tinggi, peruntukkan bahagian yang lebih kecil daripada portfolio anda. Sebaliknya, anda boleh memperuntukkan lebih banyak modal kepada pedagang dengan risiko yang lebih rendah.
• Laraskan peruntukan secara berkala. Semak dan imbangkan semula portfolio anda secara kerap berdasarkan prestasi pedagang yang terkini dan keadaan pasaran yang berubah-ubah.

3. Tahap Henti Rugi dan Ambil Keuntungan

Menggunakan tahap Henti Rugi dan Ambil Keuntungan adalah penting untuk melindungi pelaburan anda. Tetapan automatik ini membolehkan anda menentukan masa untuk keluar daripada kedudukan pedagang yang disalin jika ambang tertentu dipenuhi.

• Tetapkan had Henti Rugi pada dagangan yang disalin. Banyak platform membolehkan anda menyesuaikan had Henti Kerugian untuk dagangan yang disalin. Ini memastikan bahawa jika perdagangan mulai rugi melebihi peratusan tertentu modal anda, kedudukan anda akan ditutup secara automatik, sekali gus mengehadkan potensi kerugian.
• Tentukan tahap Ambil Keuntungan. Sebaliknya, tahap Ambil Keuntungan membolehkan anda mengunci keuntungan apabila pedagang mencapai tahap keuntungan tertentu. Ini membantu dalam mendapatkan keuntungan sebelum pasaran berpotensi berbalik.

Jika anda menetapkan had Henti Rugi pada 10% dan Ambil Keuntungan pada 20%, anda memastikan bahawa anda mengehadkan kelemahan anda kepada kerugian 10% sambil memperoleh keuntungan apabila keuntungan anda mencapai 20%.

4. Kawalan keumpilan

Keumpilan menguatkan keuntungan dan kerugian, sekali gus menjadikannya pedang bermata dua dalam perdagangan. Ramai pedagang sosial menggunakan keumpilan untuk meningkatkan pulangan mereka, tetapi ini juga meningkatkan risiko. Adalah penting untuk mengurus jumlah keumpilan yang anda dedahkan kepada diri anda.

• Tetapkan had keumpilan peribadi. Walaupun pedagang yang anda salin menggunakan keumpilan yang tinggi, banyak platform membenarkan anda melaraskan atau mengehadkan keumpilan pada akaun anda.
• Elakkan keumpilan yang berlebihan. Kekal konservatif dengan keumpilan, terutamanya jika anda baru dalam perdagangan sosial atau pedagang yang anda salin beroperasi dalam pasaran yang sangat tidak menentu.

5. Pemantauan dan pelarasan prestasi pedagang

Sebaik sahaja anda telah menyediakan portfolio pedagang yang disalin, sentiasa pantau portfolio anda. Pasaran berkembang, dan prestasi pedagang mungkin berubah disebabkan pelbagai faktor.

Pantau prestasi setiap pedagang berbanding keadaan pasaran. Malah pedagang terkemuka boleh menghadapi tempoh kurang berprestasi yang lama. Jika prestasi pedagang rendah secara konsisten atau menyimpang daripada strategi dagangan biasa mereka, mungkin sudah tiba masanya untuk menilai semula pelaburan anda dalam strategi tersebut.

Jangan lupa untuk menyesuaikan diri dengan keadaan pasaran. Contohnya, semasa tempoh turun naik pasaran yang tinggi, anda mungkin mahu beralih kepada pedagang yang pakar dalam persekitaran sedemikian.

6. Penilaian risiko-ganjaran

Dalam perdagangan sosial, memahami keseimbangan antara risiko dengan ganjaran adalah penting. Sesetengah pedagang mungkin menawarkan ganjaran yang berpotensi tinggi tetapi dengan cara mengambil risiko yang ketara. Menilai nisbah risiko-ganjaran setiap pedagang akan membantu anda menyelaraskan keputusan pelaburan anda dengan toleransi risiko peribadi anda.

Lihatlah jumlah pengeluaran yang dialami oleh pedagang pada masa lalu berbanding dengan keuntungan mereka. Pedagang dengan keuntungan yang konsisten dan pengeluaran minimum mungkin akan menawarkan baki ganjaran risiko yang lebih baik daripada yang mempunyai keuntungan dan kerugian yang besar tetapi sekali-sekala.

Jika anda menyasarkan pertumbuhan jangka panjang yang stabil, fokus pada pedagang dengan nisbah risiko-ganjaran yang lebih rendah. Jika anda bersedia untuk mengambil lebih banyak risiko untuk potensi pulangan yang lebih tinggi, anda mampu untuk meniru pedagang dengan strategi yang lebih agresif.

7. Pengurusan risiko psikologi

Perdagangan sosial boleh menimbulkan ketegangan emosi, terutamanya semasa kemelesetan pasaran. Perasaan takut ketinggalan (FOMO), jualan panik, dan terlalu yakin boleh membawa kepada keputusan yang kurang baik. Pengurusan risiko psikologi adalah tentang mengawal emosi anda dan berpegang pada strategi yang berdisiplin.

• Elakkan bertindak balas terhadap turun naik jangka pendek. Percayai strategi jangka panjang pedagang yang anda ikuti, terutamanya jika mereka mempunyai rekod prestasi yang terbukti berkesan.
• Tetapkan jangkaan yang realistik. Harap maklum bahawa pedagang teratas juga akan mengalami kerugian. Berpegang pada strategi pengurusan risiko keseluruhan anda daripada membuat keputusan terburu-buru berdasarkan hasil jangka pendek.

Teknik pengurusan risiko lanjutan dalam perdagangan sosial melangkaui sekadar menyalin pedagang yang berjaya. Dengan mempelbagaikan pedagang yang disalin, mengawal keumpilan, menetapkan tahap Henti Rugi dan Ambil Keuntungan, serta memantau prestasi pedagang secara berterusan, anda boleh mengurangkan risiko sambil memaksimumkan potensi pulangan.

Ikuti kami di Telegram, Instagram dan Facebook untuk mendapatkan kemas kini Headway serta-merta.