Capitaux propres vs solde : quelle est la différence ?

Les capitaux propres et le solde sont deux concepts importants dans le trading. Il est essentiel de faire la distinction entre les deux car ils peuvent influencer vos décisions de trading et vos stratégies de gestion des risques. En savoir plus sur les fonds propres et le solde afin de prendre des décisions de trading éclairées et gérer efficacement votre risque.

Définitions

Le solde d’un compte de trading est la somme d’argent qui a été déposée sur le compte. Il indique la valeur globale du compte à un moment donné, y compris les profits ou pertes antérieurs.

Si vous faites un dépôt de 10000 $ sur votre compte de trading, votre solde affichera 10000 $.

Les fonds propres font référence à la valeur actuelle de votre compte de trading, en tenant compte des transactions en cours. Il est déterminé en ajoutant le solde aux profits ou pertes non réalisés lors des positions ouvertes.

Supposons que vous avez un solde de 10000 $ et que vos positions ouvertes ont un bénéfice total non réalisé de 1000 $, alors votre capital propre sera de 11000 $.

Comparaison

En résumé, le solde fait référence à la quantité d’argent que vous avez dans votre compte de trading, tandis que le capital propre indique la valeur de votre compte de trading à un moment donné, compte tenu des positions ouvertes.

Le capital propre est soumis à des fluctuations, en fonction du rendement de vos positions ouvertes, tandis que le solde reste stable, sauf si vous effectuez des dépôts ou des retraits sur votre compte.

Par exemple, si vous avez des transactions ouvertes qui sont en position de perte, votre capital propre serait inférieur à votre solde, ce qui peut avoir une incidence sur votre marge disponible et augmenter le risque de un appel de marge.

Capital propre VS solde : comment évaluer les risques ?

Lorsque vous connaissez votre capital propre et votre solde, vous devez également vous souvenir de la marge requise pour vos transactions. Pour un trade rentable et sécurisé, suivez les étapes ci-dessous pour gérer vos fonds :

1. Déterminez votre tolérance au risque. Elle dicte la plus grande quantité d’argent que vous êtes prêt à perdre sur chaque transaction.

Par exemple, si le solde de votre compte de trading est de 10000 $ et que vous êtes prêt à risquer 2% de votre compte sur chaque transaction, votre perte potentielle maximale par transaction serait de 200 $.

2. Évaluez la taille de votre position pour déterminer le nombre de contrats ou de lots que vous allez trader. Divisez votre risque maximum sur chaque transaction par votre distance stop-loss.

Si vous tradez une paire de devises avec un stop-loss de 50 pips et que votre risque maximum par transaction est de 200 $, la taille de votre position sera évaluée en conséquence :

Taille de la position = risque maximum par transaction / distance stop-loss

Taille de la position = 200 $ / 50 pips

Taille de la position = $4 par pip

Dans ce cas, la taille de votre position serait de 4 $ par pip.

3. Votre niveau de marge requis est le montant d’argent nécessaire que vous devez avoir dans votre compte de trading pour couvrir votre position. Pour évaluer votre niveau de marge requis, vous devez multiplier la taille de votre position par le pourcentage de marge requis par votre courtier.

Si un courtier exige une marge de 1 %, votre niveau de marge requis est le suivant :

Niveau de marge requis = taille de la position * pourcentage de marge

Niveau de marge requis = 4 $ par pip * 1 %

Niveau de marge requis = 40 $

Dans ce cas, votre niveau de marge requis serait de 40 $.

En savoir plus sur niveau de marge et appel de marge comme l’expliquent les experts de Headway.

Suivez-nous sur les réseaux sociaux (Telegram, Instagram, Facebook) pour recevoir les dernières mises à jour de Headway en temps réel.