ما هي الرافعة المالية؟

إن نظام الرافعة المالية والمارجن من أساسيات التداول. ويعتبر فهم آلية عملهما مهما لكل من يريد التداول في الأسواق المالية.

لماذا نحتاج إلى الرافعة المالية؟

اقتصر سوق العملات في بدايته على كبار المستثمرين وأصحاب رؤوس الأموال الكبيرة. وقد سمح لهم ذلك بجني أرباح جيدة من الحركة الضيقة للعملات.

مع تطور السوق وظهور شركات الوساطة، تم وضع ما يسمى بنظام الرافعة المالية والمارجن. لقد مكن ذلك صغار المتداولين من التداول في الأسواق وتحقيق الأرباح.

تعريف

مفهوم الرافعة المالية في الأسواق المالية هو إمكانية التحكم أو التداول بمبالغ كبيرة جدا باستخدام مبلغ صغير جدا من المال. الرافعة المالية هي وسيلة تقدمها شركة الوساطة للمتداول حتى يتمكن من التداول بأضعاف حجم رأس المال الذي يمتلكه.

على سبيل المثال، إذا كانت شركة الوساطة توفر رافعة مالية 1:50، فهذا يعني أن الشركة توفر للمتداول القدرة على التداول بمقدار 50 ضعف حجم صفقاته في السوق.

قدمت شركة الوساطة للمتداول تسهيلات تجعل صفقاته في السوق تصل إلى 50 ضعف حجم الصفقة الأصلية. ستتم إعادة التسهيلات إلى الشركة مباشرة بعد إغلاق صفقة التداول. سيتم احتساب الربح أو الخسارة المحققة من الصفقة وإضافتها أو حسمها من رأس مال المتداول.

للتوضيح، قمت بفتح صفقة تداول على EURUSD بقيمة ألف دولار. ستبلغ قيمة هذه الصفقة في السوق 50 ألف دولار بسبب الرافعة المالية 1:50. وهذا ما يجعل نسبة الربح أو الخسارة مقارنة بالمبلغ الأصلي كبيرة جدا.

حجم الرافعة المالية

يوفر وسطاء الفوركس العديد من أحجام الرافعة المالية: تقدم بعض شركات الوساطة رافعة مالية تتجاوز 1000 ضعف رأس المال. تتضمن أحجام الرافعة المالية الأكثر شيوعاً 1:20 و 1:50 و 1:100 و 1:200.

الرافعة المالية 1:100 تعني أن كل دولار تستخدمه في تداولاتك سيرتفع إلى 100$ في السوق أثناء فتح التداولات. انظر إلى الأمثلة عن القيم المختلفة للرافعة المالية:

آلية عمل الرافعة ونظام المارجن

تعمل الرافعة المالية من خلال نظام يسمى نظام المارجن أو الهامش. نظام الرافعة المالية والمارجن هو نظام متكامل، لا ينفصلا فيه عن بعضهما البعض.

المارجن هو مبلغ صغير من رأس المال يتم حجزه للسماح للمتداول بفتح صفقة تداول جديدة في السوق. يتم تحديد هذا المبلغ بناءً على حجم عقد تداول الفوركس بالإضافة إلى مقدار الرافعة المالية.

المارجن ليس رسوم أو عمولة. إنه ضمان بأن المتداول سيكون قادراً على الاحتفاظ بصفقة مفتوحة في السوق. يتم إرجاع المارجن إلى رصيد الحساب بعد إغلاق الصفقة. يستخدم وسيط التداول مبلغ المارجن لحماية صفقات المتداولين ولتغطية أي خسائر قد تحدث للحساب أثناء التداول.

قيمة المارجن المطلوب صغيرة جدا مقارنة بحجم صفقة التداول في السوق

مثال

لنفترض أن المتداول لديه رصيد حساب قدره 1000$. تقدم شركة الوساطة رافعة مالية 1:100. يريد المتداول فتح صفقة (شراء) طويلة على زوج USDCAD.

مع عقد مصغر بقيمة 0.10، أي أن كميته تبلغ 10000 وحدة من العملة الأساسية، وهي الدولار الأمريكي.

بدون الرافعة المالية، لن يتمكن المتداول من تنفيذ صفقة شراء بمبلغ 10000$ بحجم حساب 1000$ فقط.

مع نظام المارجن والرافعة المالية، سيتمكن المتداول من فتح الصفقات. تفتح الشركة العقد للمتداول. بالمقابل، يحتفظ الوسيط بقيمة معينة من رأس المال تتوافق مع حجم العقد والرافعة المالية.

يطلق عليه المارجن المحجوز ويتم حسابه بقسمة قيمة العقد على قيمة الرافعة المالية:

$10,000 ÷ 100 = $100

لذلك، سيتم خصم 100$ كمارجن محجوز من رأس المال، مع ترك 900$ في الحساب، وهو المارجن المتاح (أو الحر).

إذا تم إغلاق الصفقة بربح 120$، تضاف هذه الأموال إلى الرصيد.

وستقوم الشركة بإعادة المارجن المحجوز (100$) إلى الحساب بحيث يصبح الرصيد مساوياً لـ 1120$.

ولكن إذا تم الإغلاق بعد خسارة 50$، فسيتم خصمها من الرصيد. ستعيد شركة الوساطة المارجن المحجوز إلى الحساب أيضاً، وسيكون الرصيد 950$.

تابعونا على وسائل التواصل الاجتماعي (تيلجرام, انستاغرام, فيسبوك) للحصول على تحديثات Headway مباشرة.